1、什么是洗钱？ 

洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗等犯罪所得及收益的来源和性质的犯罪活动。

2、为什么要反洗钱？

洗钱助长走私、毒品、黑杜会，贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的杜会经济秩序，破坏杜会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

3、如何警惕洗钱陷阱，保护我们自身的利益

第一，选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责。非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗"黑钱"，成为社会公害，而且无法保证客户身份资料和交易信息的安全性。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才更安全。

第二，主动配合金融机构进行身份识别

1. 开办业务时，请您带好身份证件。

2. 他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件。

第三，不要出租出借自己的身份证件

出租出借自己的身份证件，可能产生以下后果：

●他人借用您的名义从事非法活动； 

●可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

●可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊；

●您的诚信状况受到合理怀疑；

●因他人的不当行为而致使自己的声誉和信用受损。

第四，不要出租出借自己的账户、银行卡和U盾，不要在任何社交网站透露自己的银行卡号、证件号、姓名、手机号等重要敏感信息。不要随便在街头扫描二维码、填写问卷留下银行卡号、证件号、姓名、手机号等重要敏感信息。

第五，不要用自己的账户替他人提现 

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司账户为他人提取现金或进行交易，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

第六，远离网络洗钱

在人们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时，不法分子也利用网络快速传播非法信息，在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网上银行诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件给予的警示：对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网上银行、电话等方式向陌生账户汇款或转账。对于网络信息要时刻警惕，不可贪占一时便宜而落入骗局。