一、主动配合金融机构进行客户身份识别

您到金融机构办理业务时，需要配合完成以下工作：

1、出示您的身份证件；

2、如实填写您的身份信息；

3、回答金融机构工作人员合理的提问。

二、不要出租出借自己的身份证件

出租出借自己的身份证件，可能产生以下后果，他人借用您的名义从事非法活动；可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊；您的诚信状况收到合理怀疑；因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。

三、不要出租出借证券期货账户

当您的账户被出租出借时，贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户，以您良好的声誉做掩护，进行洗钱和恐怖融资活动。不出租出借账户，既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。

四、不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常见的犯罪手法之一。使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

五、不要为规避监管标准拆分交易

即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门，法律也确定了严格的保密制度，确保您的财富信息不会被第三方所知悉。被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性或交易的正当性。如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易，既可能引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑，又可能增加您的交易费用。

六、选择安全可靠的金融机构

金融机构履行反洗钱义务是对客户和自身负责，非法金融机构逃避监管，为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害。一个为您频繁“通融”，违规经营的金融机构可能也为犯罪分子提供了便利，让犯罪分子的黑手伸进了您的账户。一个为毒贩清洗毒资、为贪官转移资产、为恐怖分子提供融资的非法金融机构，能为您提供诚信服务吗？

因此，一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。